CNP Assurances mutuelle d’entreprise : avis, tarifs, devis
▶️ CNP Assurances fait partie des assureurs comparés sur Mutuelle-Entreprise !
Depuis le 1er janvier 2025, la mutuelle collective CNP Assurances s’impose comme un nouvel acteur clé dans le secteur de la santé et de la prévoyance. Née de l’union entre La Mutuelle Générale et le groupe CNP Assurances, cette nouvelle filiale consacre 60 % de son activité aux entreprises.
Cette offre représente une solution intéressante pour les entreprises : découvrez les spécificités de CNP Assurances afin de mieux comparer avec d’autres mutuelles d’entreprise.
Histoire et réputation
La protection sociale fait partie de l’histoire de La Mutuelle Générale et CNP Assurances depuis leur création. Leur rapprochement repose sur des valeurs et un savoir-faire communs. Leur expertise repose sur une parfaite maîtrise du métier d’assureur et la faculté à proposer une approche personnalisée à chaque client, avec des solutions sur mesure et un accompagnement de qualité.
Revenons sur l’histoire de ces deux acteurs.
La Mutuelle Générale, engagée pour le bien-être des salariés
Fondée en 1945, La Mutuelle Générale était initialement dédiée aux besoins des employés des PTT (Postes, Télégraphes et Téléphones) avant d’ouvrir ses services au grand public. Aujourd’hui, La Mutuelle Générale sert plus de 1,4 million de personnes, dont des particuliers, des professionnels et des entreprises.
La Mutuelle Générale est réputée pour la qualité du service client et les capacités d’écoute de ses agents. De plus, cette mutuelle est reconnue pour son engagement dans des actions de prévention santé et son implication dans des initiatives sociales.
En effet, la Mutuelle Générale est particulièrement impliquée en matière de responsabilité sociale des entreprises (RSE). Ses engagements sont les suivants :
- Garantir des offres et des services de qualité, c’est-à-dire des solutions qui répondent aux attentes de ses clients et adhérents, en mettant l’accent sur la qualité et la fiabilité.
- Contribuer à la santé de tous en œuvrant activement pour le bien-être général.
- S’engager pour une durabilité au quotidien, notamment en réduisant son empreinte environnementale et en valorisant une approche éco-responsable dans toutes ses activités.
CNP Assurances, leader de l’assurance de personnes
Depuis près de 175 ans, CNP Assurances inscrit la protection sociale au cœur de son identité, faisant de cette mission l’un des piliers de son développement et consolidant sa position parmi les leaders de l’assurance de personnes. Avant même la création de la Sécurité sociale, l’entreprise s’est démarquée en introduisant des mécanismes de mutualisation des risques, pensés pour soutenir les populations les plus vulnérables.
En 1993, elle a renforcé son engagement en faveur de la santé publique en lançant sa Fondation d’entreprise. Devenue filiale à 100 % de La Banque Postale en 2022, CNP Assurances incarne aujourd’hui un acteur public engagé, tant en tant qu’assureur que comme investisseur responsable.
CNP Assurances, une gamme de services pour toutes les entreprises
CNP Assurances : pour les TPE, PME
CNP Assurances propose une offre dédiée aux petites et moyennes entreprises (PME), avec un conseiller dédié. Cet agent est attribué à chaque entreprise cliente afin d’étudier en détail les besoins spécifiques de l’entreprise et de ses salariés.
La relation entre CNP Assurances et ses clients entreprises est fondée sur la confiance. Pour cela, l’entreprise bénéficie d’un interlocuteur unique qui assure le suivi du dossier tout au long de l’année. Cette démarche vise à simplifier les échanges et à garantir une gestion fluide et transparente des contrats de complémentaire santé.
CNP Assurances offre ainsi une flexibilité dans les modes de contact, que ce soit en agence, par téléphone ou en ligne, facilitant ainsi l’accès à ses services.
Les entreprises clientes ont également la possibilité de choisir parmi une large gamme d’établissements mutualistes, médicaux et sociaux répartis sur tout le territoire français, garantissant une couverture étendue et de qualité pour leurs salariés.
CNP Assurances : avantages pour les HCR (Hôtels, Cafés, Restaurants)
CNP Assurances dispose également de services spécialement adaptés aux besoins du secteur HCR.
L’offre propose plusieurs niveaux de couverture avec une protection efficace dès le premier niveau qui assure l’essentiel des besoins de santé des salariés.
Cette accessibilité permet aux dirigeants et aux gérants d’établir une couverture qui répond précisément aux attentes de leur équipe, avec la possibilité d’affilier immédiatement les nouveaux salariés et de bénéficier d’une gestion simplifiée au quotidien.
De plus, la complémentaire Santé HCR offre une grande souplesse dans le choix de la structure de cotisation et offre la possibilité d’affilier les conjoints et ayants droit.
Dès le premier niveau de couverture, les salariés accèdent à des services supplémentaires tels que le réseau de soins Itelis, avec des prestations de qualité en optique, dentaire et audiologie. L’assistance 24h/24 et la téléconsultation médicale sont également incluses.
La complémentaire Santé HCR est développée en collaboration avec Colonna Partners, un courtier expert dans le secteur. Cette synergie assure une offre parfaitement conforme aux exigences de la convention collective nationale HCR, tout en proposant des tarifs compétitifs et des garanties solides.
Avec un tarif de base raisonnable (dès 43,66 € par mois et par salarié*), la complémentaire Santé HCR présente une solution économique pour les employeurs, alliant coûts maîtrisés et couverture étendue.
*tarif constaté sur le site la mutuelle générale en septembre 2024 – 1,13% du PMSS 2024 par mois par salarié pour la base obligatoire souscrite par l’employeur avec un taux d’appel à 43,66€ jusqu’au 31/12/2024.
Les avantages de la complémentaire Santé Entreprise de CNP Assurances
Les entreprises clientes de CNP Assurances bénéficient d’une grande liberté dans la gestion de leur complémentaire santé. La possibilité de contacter leur conseiller dédié par différents moyens – en agence, au téléphone, ou en ligne – offre une flexibilité appréciable dans la communication.
De plus, l’accès à un réseau de plus de 2 500 établissements mutualistes, médicaux et sociaux sur l’ensemble du territoire français assure une couverture étendue, permettant aux salariés de bénéficier de soins de qualité où qu’ils se trouvent.
La complémentaire santé de CNP Assurances est conçue pour répondre aux obligations légales et conventionnelles des entreprises, tout en offrant des réductions fiscales et des exonérations de charges sociales sur les cotisations versées au titre de la complémentaire santé.
Elle exige donc aux employeurs de prendre en charge au minimum 50 % de la cotisation salariale. Cette contribution peut s’élever jusqu’à 100 % selon les envies.
L’offre permet également aux entreprises de choisir si elles souhaitent proposer la même couverture santé pour tous leurs salariés ou si elles préfèrent adapter les niveaux de garantie en fonction des catégories de personnel.
L’offre Santé Entreprise de CNP Assurances est conforme au dispositif 100 % Santé, qui garantit aux salariés l’accès à des équipements et soins en audiologie, optique, et dentaire sans reste à charge.
CNP Assurances met à disposition des entreprises des exemples concrets de remboursements selon la formule choisie, offrant ainsi une transparence totale sur les prestations couvertes.
CNP Assurances : des offres de mutuelle et de prévoyance pour TPE et PME
Les offres Santé Entreprise et Santé HCR proposent chacune plusieurs niveaux de couverture, avec un total de 11 niveaux pour la mutuelle Santé Entreprise à partir de 10 salariés.
CNP Assurances dispose également de contrats de prévoyance, indispensables aux salariés en cas d’événements de la vie impactant leur capacité à travailler. Cette offre s’adresse spécifiquement aux TPE/PME jusqu’à 99 salariés et comprend les prestations suivantes :
- Couverture de Base : protection fondamentale à travers des garanties telles que le décès, l’arrêt de travail et l’invalidité.
- Décès : le versement d’un capital ou d’une rente aux enfants, avec 8 niveaux de prestation disponibles.
- Arrêt de travail : des indemnités journalières sont versées pour maintenir le niveau de vie du salarié, jusqu’à 9 niveaux de prestation.
- Invalidité : une rente est prévue pour compenser partiellement ou totalement la perte de salaire, avec 9 niveaux de prestation envisageables.
Garanties optionnelles : parmi elles, nous trouvons des allocations pour le prédécès du conjoint, les obsèques, ou encore une rente éducation pour les enfants.
Un ajout significatif à cette offre est le capital pour maladies graves et redoutées, couvrant des pathologies lourdes telles que le cancer, l’AVC ou encore la maladie d’Alzheimer. Ce capital est conçu pour aider les salariés à faire face aux dépenses importantes et à protéger leur revenu en cas de maladie grave.
CNP Assurances accompagne également les salariés et leurs familles dans les moments difficiles à travers une gamme complète de services d’assistance :
- Aide à domicile et auxiliaire de vie en cas d’hospitalisation ou d’immobilisation, incluant la garde des enfants et l’accompagnement des proches.
- Soutien en cas de décès, avec assistance pour les démarches funéraires et accompagnement psychosocial.
- Conseils d’experts pour gérer les conséquences d’un accident ou d’une maladie, avec notamment un soutien pour l’adaptation du domicile et un accompagnement professionnel et psychologique.
Pour les entreprises intéressées par les offres prévoyance, Santé Entreprise et Santé HCR de CNP Assurances, il est recommandé d’utiliser un comparateur de mutuelles spécialisé. Cet outil permet d’obtenir une vue détaillée et structurée des différents niveaux de couverture, afin de simplifier le choix de l’offre la plus adaptée aux besoins spécifiques de l’entreprise et de ses salariés.
Avis sur CNP Assurances
Les avis suivants ont été recueillis sur le site de l’assureur en janvier 2025.
“Je ne connaissais pas grand chose sur l’assurance santé et la prévoyance au lancement de mon entreprise. Heureusement que mon conseiller a pris le temps de m’expliquer et de m’aider à choisir la bonne couverture !” de Mohammed, gérant TPE de 4 salariés
“J’ai rejoint CNP Assurances dès le lancement de mon entreprise. Mes assurances santé et prévoyance ont grandi avec mon entreprise et mes salariés !” de Irène, dirigeante d’une TPE de 15 salariés
“Je souscris à CNP Assurances depuis la création de mon entreprise. Elle a toujours su s’adapter à mon développement et aux besoins de mes salariés.” de Sophie, dirigeante d’une PME de 30 salariés
“Ce que je retiens, c’est que nous avons bâti avec CNP Assurances une protection sociale vraiment sur mesure. Le plus, ce sont les services : ils facilitent la vie des collaborateurs et offre de vrais compléments de rémunération.” de Louis, directeur RH avec 820 collaborateurs
“En discutant avec CNP Assurances, j’ai rapidement compris que les conseillers connaissaient les enjeux RH d’une entreprise comme la nôtre. C’est exactement la protection sociale qu’il nous fallait.” de Barbara, responsable RH avec 670 collaborateurs